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USA: Zahlungsverkehr
Der Zahlungsverkehr unterliegt gegenwärtig kaum Beschränkungen.
09.02.2023
Von Jan Sebisch, Corinna Päffgen, Verena della Vedova
Die Eröffnung eines Devisenkontos (foreign exchange account) bei einer amerikanischen Bank ist rechtlich zulässig. Allerdings ist es möglich, dass die Bank aufgrund interner Richtlinien die Eröffnung eines Bankkontos ablehnt. Es ist möglich, dass ausländische Investoren dabei detaillierte Informationen zu ihrer Identität und den Quellen ihrer Mittel offenlegen müssen (USA Patriot Act 2001). Zusätzlich müssen Unternehmen, deren ausländisches Bankvermögen insgesamt mehr als 10.000 US-Dollar (US$) beträgt, nach dem Bank Secrecy Act (BSA) von 1970 jährlich einen Report of Foreign Bank and Financial Accounts (FBAR) vorlegen. Personen, die mit einer Geldsumme im Wert von mehr als 10.000 US$ unter anderem in Form von Bargeld oder Reiseschecks ein- oder ausreisen, sind gegenüber dem Zoll anmeldepflichtig.